Serviços
O que fazemos
Prevenção a fraudes de forma simples, inteligente e integrada.
Na Adapta Risk, acreditamos que proteger seu negócio não precisa ser um processo complicado. Unimos experiência prática, conhecimento de mercado e tecnologia para oferecer soluções completas e que possuem as melhores praticas para redução de perdas.
Somos especialistas em criar fluxos seguros de ponta a ponta, conectando diferentes fontes de dados e ferramentas em uma estrutura eficiente e ágil.
Mais segurança, menos complexidade. Esse é o nosso jeito de fazer prevenção.
Consultoria de Prevenção a Fraude
Diagnósticos
Objetivo:
Identificar vulnerabilidades, riscos e pontos de exposição à fraude na operação da empresa.
O que deve ser feito:
Mapeamento de processos críticos (financeiros, operacionais, sistemas, canais de atendimento e mais.).
Análise de riscos de fraude (internos e externos) com base em dados históricos, indicadores e padrões de comportamento.
Entrevistas e coletas de informações com áreas-chave (compliance, jurídico, TI, auditoria, RH).
Revisão de controles existentes, políticas, ferramentas de monitoramento e resposta.
Elaboração de um diagnóstico situacional, com classificação de riscos e sugestões iniciais de mitigação.
Objetivo:
Identificar vulnerabilidades, riscos e pontos de exposição à fraude na operação da empresa.
O que deve ser feito:
Mapeamento de processos críticos (financeiros, operacionais, sistemas, canais de atendimento e mais.).
Análise de riscos de fraude (internos e externos) com base em dados históricos, indicadores e padrões de comportamento.
Entrevistas e coletas de informações com áreas-chave (compliance, jurídico, TI, auditoria, RH).
Revisão de controles existentes, políticas, ferramentas de monitoramento e resposta.
Elaboração de um diagnóstico situacional, com classificação de riscos e sugestões iniciais de mitigação.
Desenvolvimento de Estratégias
Objetivo:
Criar um plano de ação estruturado para prevenir, detectar e responder a fraudes.
O que deve ser feito:
Definir pilares estratégicos: prevenção, detecção e resposta.
Desenhar controles internos reforçados e processos antifraude alinhados ao diagnóstico.
Recomendar ferramentas tecnológicas, como soluções de monitoramento em tempo real, analytics e alertas automatizados.
Apoiar a estruturação de políticas internas (código de conduta, canais de denúncia, política de conflito de interesses).
Engajar lideranças e áreas de negócio, criando uma cultura antifraude.
Definir indicadores de desempenho e risco (KPIs e KRIs) para acompanhamento contínuo.
Objetivo:
Criar um plano de ação estruturado para prevenir, detectar e responder a fraudes.
O que deve ser feito:
Definir pilares estratégicos: prevenção, detecção e resposta.
Desenhar controles internos reforçados e processos antifraude alinhados ao diagnóstico.
Recomendar ferramentas tecnológicas, como soluções de monitoramento em tempo real, analytics e alertas automatizados.
Apoiar a estruturação de políticas internas (código de conduta, canais de denúncia, política de conflito de interesses).
Engajar lideranças e áreas de negócio, criando uma cultura antifraude.
Definir indicadores de desempenho e risco (KPIs e KRIs) para acompanhamento contínuo.
Avaliação de Resultados
Objetivo:
Medir a eficácia das ações implementadas e gerar aprendizados contínuos.
O que deve ser feito:
Monitorar indicadores definidos na fase de estratégia.
Avaliar ocorrências de fraude antes e depois das ações.
Testar controles implementados (auditorías simuladas, testes de vulnerabilidade).
Realizar pesquisas internas para medir percepção e aderência às políticas antifraude.
Revisar e ajustar estratégias continuamente, com base nos aprendizados.
Produzir relatórios executivos, com visão clara para tomada de decisão por parte da alta gestão.
Objetivo:
Medir a eficácia das ações implementadas e gerar aprendizados contínuos.
O que deve ser feito:
Monitorar indicadores definidos na fase de estratégia.
Avaliar ocorrências de fraude antes e depois das ações.
Testar controles implementados (auditorías simuladas, testes de vulnerabilidade).
Realizar pesquisas internas para medir percepção e aderência às políticas antifraude.
Revisar e ajustar estratégias continuamente, com base nos aprendizados.
Produzir relatórios executivos, com visão clara para tomada de decisão por parte da alta gestão.
Soluções de Prevenção a Fraude
Relatórios
Objetivo:
Fornecer visibilidade e suporte à tomada de decisão com base em dados relevantes sobre riscos e fraudes.
O que deve conter:
Indicadores-chave (KPIs/KRIs) de riscos e eventos de fraude.
Análises de tendências por tipo de fraude, canal, área ou período.
Mapa de calor de riscos, destacando áreas mais críticas.
Relatórios operacionais (alertas, casos investigados, tempo de resposta).
Dashboards gerenciais e executivos, com foco visual e estratégico.
Periodicidade definida (diária, semanal, mensal) conforme criticidade.
Objetivo:
Fornecer visibilidade e suporte à tomada de decisão com base em dados relevantes sobre riscos e fraudes.
O que deve conter:
Indicadores-chave (KPIs/KRIs) de riscos e eventos de fraude.
Análises de tendências por tipo de fraude, canal, área ou período.
Mapa de calor de riscos, destacando áreas mais críticas.
Relatórios operacionais (alertas, casos investigados, tempo de resposta).
Dashboards gerenciais e executivos, com foco visual e estratégico.
Periodicidade definida (diária, semanal, mensal) conforme criticidade.
Modelos Estatísticos
Objetivo:
Antecipar comportamentos suspeitos por meio de análises preditivas e classificatórias.
Tipos comuns:
Modelos de score de risco (ex: propensão à fraude por transação ou perfil).
Análise de outliers e padrões anômalos em grandes volumes de dados.
Segmentação de perfis de clientes, usuários ou fornecedores com base em risco.
Machine Learning (ML) supervisionado e não supervisionado
Ex: regressão logística, decision trees, random forest, clustering, redes neurais.
Modelagem contínua, com reavaliação periódica para manter acurácia.
Objetivo:
Antecipar comportamentos suspeitos por meio de análises preditivas e classificatórias.
Tipos comuns:
Modelos de score de risco (ex: propensão à fraude por transação ou perfil).
Análise de outliers e padrões anômalos em grandes volumes de dados.
Segmentação de perfis de clientes, usuários ou fornecedores com base em risco.
Machine Learning (ML) supervisionado e não supervisionado
Ex: regressão logística, decision trees, random forest, clustering, redes neurais.
Modelagem contínua, com reavaliação periódica para manter acurácia.
Validação de Dados
Objetivo:
Garantir a integridade, consistência e confiabilidade das informações utilizadas na prevenção a fraudes.
Principais ações:
Cross-checking de fontes de dados internas e externas
Ex: cruzamento com bases governamentais, bureaus de crédito, listas de sanções.
Regras de consistência e qualidade de dados.
Campos obrigatórios, padrões esperados (CPF, CNPJ, e-mail e mais.).
Detecção de duplicidades ou manipulações.
Documentos repetidos, alterações suspeitas em dados pessoais.
Validação em tempo real ou em lote, dependendo da natureza da operação.
Auditorias periódicas no pipeline de dados e nas integrações com sistemas.
Objetivo:
Garantir a integridade, consistência e confiabilidade das informações utilizadas na prevenção a fraudes.
Principais ações:
Cross-checking de fontes de dados internas e externas
Ex: cruzamento com bases governamentais, bureaus de crédito, listas de sanções.
Regras de consistência e qualidade de dados.
Campos obrigatórios, padrões esperados (CPF, CNPJ, e-mail e mais.).
Detecção de duplicidades ou manipulações.
Documentos repetidos, alterações suspeitas em dados pessoais.
Validação em tempo real ou em lote, dependendo da natureza da operação.
Auditorias periódicas no pipeline de dados e nas integrações com sistemas.
Tecnologias de Prevenção a Fraude
Biometria
Objetivo:
Verificar e autenticar a identidade de pessoas com base em características únicas e intransferíveis.
Principais tipos:
Biometria facial – Reconhecimento de rosto via câmera; utilizado em onboarding e autenticações.
Biometria digital – Impressão digital para autenticação em dispositivos, ATMs e mais.
Biometria por voz – Análise de padrões vocais, usada em call centers.
Biometria comportamental – Avalia padrões de digitação, uso de mouse, navegação.
Benefícios:
Alta precisão na autenticação.
Redução de fraudes por identidade falsa.
Experiência do usuário fluida (menos senhas, mais segurança).
Objetivo:
Verificar e autenticar a identidade de pessoas com base em características únicas e intransferíveis.
Principais tipos:
Biometria facial – Reconhecimento de rosto via câmera; utilizado em onboarding e autenticações.
Biometria digital – Impressão digital para autenticação em dispositivos, ATMs e mais.
Biometria por voz – Análise de padrões vocais, usada em call centers.
Biometria comportamental – Avalia padrões de digitação, uso de mouse, navegação.
Benefícios:
Alta precisão na autenticação.
Redução de fraudes por identidade falsa.
Experiência do usuário fluida (menos senhas, mais segurança).
Sistema de Workflow
Objetivo:
Automatizar o processo de investigação, decisão e tratamento de alertas e casos suspeitos de fraude.
Funcionalidades principais:
Gestão de alertas e casos com trilha de auditoria.
Definição de regras e fluxos personalizados (ex: aprovação, investigação, escalonamento).
Atribuição automática de tarefas para analistas ou equipes específicas.
Integração com sistemas de detecção, CRM, e banco de dados.
Dashboards operacionais para acompanhamento do pipeline de fraudes.
Benefícios:
Ganho de escala e agilidade nas decisões.
Padronização das tratativas.
Redução de falhas humanas e retrabalho.
Objetivo:
Automatizar o processo de investigação, decisão e tratamento de alertas e casos suspeitos de fraude.
Funcionalidades principais:
Gestão de alertas e casos com trilha de auditoria.
Definição de regras e fluxos personalizados (ex: aprovação, investigação, escalonamento).
Atribuição automática de tarefas para analistas ou equipes específicas.
Integração com sistemas de detecção, CRM, e banco de dados.
Dashboards operacionais para acompanhamento do pipeline de fraudes.
Benefícios:
Ganho de escala e agilidade nas decisões.
Padronização das tratativas.
Redução de falhas humanas e retrabalho.
Device Fingerprint
Objetivo:
Identificar e monitorar dispositivos únicos que acessam sistemas, ajudando a detectar tentativas de fraude.
Como funciona:
Coleta de informações do dispositivo: modelo, SO, navegador, resolução, plugins, IP e mais.
Geração de um ID exclusivo do dispositivo.
Monitoramento de comportamento e uso do device ao longo do tempo.
Casos de uso:
Prevenção de fraudes por múltiplas contas ou identidades falsas.
Detecção de dispositivos desconhecidos ou suspeitos.
Bloqueio de acessos anômalos com base em riscos calculados.
Benefícios:
Detecção de padrões fraudulentos mesmo com dados legítimos.
Fortalecimento da autenticação sem fricção para o usuário.
Objetivo:
Identificar e monitorar dispositivos únicos que acessam sistemas, ajudando a detectar tentativas de fraude.
Como funciona:
Coleta de informações do dispositivo: modelo, SO, navegador, resolução, plugins, IP e mais.
Geração de um ID exclusivo do dispositivo.
Monitoramento de comportamento e uso do device ao longo do tempo.
Casos de uso:
Prevenção de fraudes por múltiplas contas ou identidades falsas.
Detecção de dispositivos desconhecidos ou suspeitos.
Bloqueio de acessos anômalos com base em riscos calculados.
Benefícios:
Detecção de padrões fraudulentos mesmo com dados legítimos.
Fortalecimento da autenticação sem fricção para o usuário.